Iniciativas para reformar el marco jurídico del lavado de dinero
El lavado de dinero es un crimen que opera de forma internacional por el cual la delincuencia organizada disimula sus actividades ilícitas e ingresa dinero de dudosa procedencia en grandes cantidades al sistema financiero internacional, lo que permite a las mafias disponer de recursos en diferentes zonas y así continuar con sus crímenes. Este crimen es muy dañino al comercio al ofrecer precios al consumidor que son muy baratos o que no les interesa competir, ya que a diferencia de otros emprendedores, los blanqueadores únicamente tratan de encubrir sus fechorías y no buscar ganar la confianza de los clientes.
El blanqueo de capitales es definido por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores como “el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de actividades ilegales”.1 Cabe destacar que la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita data de octubre de 2012 y a la fecha no ha tenido reforma alguna. En la LXIII Legislatura (septiembre de 2015 a la actualidad) se han presentado tres iniciativas acerca del tema de lavado de dinero, de las cuales una fue aprobada y publicada en el Diario Oficial de la Federación (D.O.F). En tanto, dos están pendientes de ser discutidas y revisadas en la Cámara de origen